Einkommensteuerrechner
Schätze deine US-Bundeseinkommensteuer für 2025 oder 2026 in Sekunden. Trage Einkommen, Steuerstatus, Abzüge und Angehörige ein und sieh Steuerbetrag, effektiven Satz und die Aufschlüsselung nach Steuerstufen.
Löhne, Gehalt, Trinkgeld und weiteres steuerpflichtiges Einkommen vor Abzügen.
Klassische 401(k)-, 403(b)- und HSA-Beiträge. Roth-Beiträge gehören nicht dazu.
Angewendeter Standardabzug: 16.100 $
8.550 $
auf 85.000 $ Bruttoeinkommen
- Zu versteuerndes Einkommen
- 62.900 $
- Effektiver Steuersatz
- 10,1 %
- Grenzsteuersatz
- 22 %
- Einkommen nach Bundessteuer
- 70.450 $
So wird dein Einkommen besteuert
| Satz | Einkommensstufe | Hier besteuert | Steuer |
|---|---|---|---|
| 10 % | 0 $ – 12.400 $ | 12.400 $ | 1.240 $ |
| 12 % | 12.400 $ – 50.400 $ | 38.000 $ | 4.560 $ |
| 22 % | 50.400 $ – 105.700 $ | 12.500 $ | 2.750 $ |
- 10 %1.240 $0 $ – 12.400 $
- 12 %4.560 $12.400 $ – 50.400 $
- 22 %2.750 $50.400 $ – 105.700 $
Dies ist eine Planungsschätzung allein für die US-Bundeseinkommensteuer. Lohnsteuer, Bundesstaats- und Kommunalsteuern, Kapitalertragssätze und die alternative Mindeststeuer sind nicht enthalten. Kläre die Abgabe mit einer Steuerberatung.
Einkommensteuerrechner bewerten
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Kenne deine Steuer vor der Frist
Die meisten erfahren erst mitten in der Steuererklärung, was sie zahlen müssen. Dieser Rechner liefert die Zahl Monate früher. Trage ein, was du verdienst, wie du veranlagt wirst und was du vor Steuern zurücklegst, und du erhältst eine Schätzung, mit der sich wirklich planen lässt. Das reicht für die Entscheidung, den 401(k)-Beitrag zu erhöhen, das W-4 anzupassen oder für eine Nachzahlung zu sparen.
Was diesen Rechner nützlich macht
Echte Stufenrechnung
Dein Einkommen wird auf alle sieben Bundesstufen verteilt und das Tool zeigt die Steuer jeder Stufe, damit der Unterschied zwischen Grenzsteuersatz und effektivem Satz sichtbar wird.
Zwei Steuerjahre
Wechsle zwischen 2025 und 2026, um die Steuer aus der letzten Erklärung mit dem zu vergleichen, was du für dieses Jahr einplanen solltest.
Gutschriften und Angehörige inklusive
Kindergutschrift, Gutschrift für weitere Angehörige und die Seniorenabzüge werden samt ihrer einkommensabhängigen Kürzungen angewendet statt weggelassen.
Nichts verlässt deinen Browser
Einkommenszahlen sind privat. Jede Berechnung läuft auf deinem Gerät, ohne Konto, ohne Upload und ohne Auswertung deiner Eingaben.
So funktioniert Einkommensteuerrechner
Mit dem Einkommensteuerrechner berechnen oder vergleichen Sie Werte anhand Ihrer Eingaben.
Der Rechner funktioniert wie eine Steuererklärung, in der gleichen Reihenfolge. Es beginnt mit Ihrem Bruttoeinkommen, subtrahiert das Geld vor Steuern, das in ein traditionelles 401(k)- oder HSA-Konto fließt, und entfernt dann entweder den Standardabzug für Ihren Anmeldestatus oder den von Ihnen eingegebenen Einzelbetrag. Was davon übrig bleibt, ist Ihr zu versteuerndes Einkommen, und nur dieser Betrag entspricht den Klammern.
Diese Klammern werden dann Stück für Stück angewendet. Für einen Einzelanmelder im Jahr 2026 werden die ersten 12.400 US-Dollar mit 10 % besteuert, der nächste Anteil bis zu 50.400 US-Dollar mit 12 % und so weiter über alle sieben Steuersätze. Nichts springt: Wenn Sie in eine höhere Kategorie wechseln, ändert sich nur der Zinssatz für die Dollars über dieser Linie, niemals für das, was Sie bereits verdient haben. In der Aufschlüsselungstabelle wird jeder Abschnitt mit dem darin enthaltenen Einkommen und der daraus resultierenden Steuer ausgedruckt. Dies ist der klarste Weg, um zu erkennen, warum Ihr effektiver Steuersatz weit unter Ihrer oberen Preisspanne liegt.
Kredite kommen an letzter Stelle, weil sie die Steuerbelastung und nicht das Einkommen senken. Jedes Kind unter 17 Jahren erhält 2.200 US-Dollar und jedes andere unterhaltsberechtigte Kind 500 US-Dollar, wobei sich beide um 50 US-Dollar für jeden 1.000 US-Dollar Einkommen über 200.000 US-Dollar oder 400.000 US-Dollar, die gemeinsam eingereicht werden, verringern. Antragsteller im Alter von 65 Jahren oder älter erhalten außerdem den zusätzlichen Standardabzug und den vorübergehenden Senior-Abzug in Höhe von 6.000 US-Dollar, der bei über 75.000 US-Dollar ausläuft.
Die Klammer-, Abzugs- und Kreditzahlen für 2026 stammen aus dem IRS Revenue Procedure 2025-32. Die Zahlen für 2025 basieren auf den durch den One Big Beautiful Bill Act überarbeiteten Beträgen. Die gesamte Berechnung erfolgt in Ihrem Browser, sodass nichts, was Sie eingeben, hochgeladen wird.
Dieses Tool eignet sich für folgende Aufgaben: Schätzen Sie die US-Bundeseinkommensteuer, die Rückerstattungsposition und den effektiven Steuersatz.
Kontrollieren Sie vor dem Übernehmen des Ergebnisses die eingegebenen Werte und Einheiten.
So verwenden Sie Einkommensteuerrechner
Steuerjahr und Steuerstatus wählen
Wähle 2025 oder 2026 und danach ledig, gemeinsam veranlagt, getrennt veranlagt oder Haushaltsvorstand.
Einkommen und Vorsteuerbeiträge eintragen
Trage dein jährliches Bruttoeinkommen ein sowie Beiträge zu einem klassischen 401(k) oder einer HSA.
Abzüge, Angehörige und Gutschriften ergänzen
Behalte den Standardabzug oder wechsle zu Einzelabzügen und ergänze Kinder, weitere Angehörige und erwartete Gutschriften.
Aufschlüsselung lesen
Sieh dir zu versteuerndes Einkommen, Steuerbetrag, effektiven Satz und den Anteil jeder Steuerstufe an.
Anwendungsbeispiel
Ein lediger Steuerzahler mit 85.000 USD Einkommen und 6.000 USD im 401(k):
Häufig gestellte Fragen
Welche Steuern deckt dieser Rechner ab?
Warum ist mein effektiver Satz niedriger als meine Steuerstufe?
Standardabzug oder Einzelabzüge?
Senken 401(k)- und HSA-Beiträge meine Steuer?
Wie wird die Steuergutschrift für Kinder berücksichtigt?
Was bedeutet Erstattung oder Nachzahlung?
Sind die Zahlen für 2026 endgültig?
Können Selbstständige den Rechner nutzen?
Werden meine Daten übertragen?
Kann ich damit meine Steuererklärung abgeben?
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